Ответы к тесту по финансовым рынкам и посредники в казахстане

Вопрос 1. Акционерное общество, исключительным видом деятельности которого являются аккумулирование и инвестирование в соответствии с его инвестиционной декларацией, денег внесенных акционерами данного общества в оплату его акций, а также активов, полученных в результате такого инвестирования.

• Ответ: Акционерный инвестиционный фонд

Вопрос 2. Пенсионные активы накопительных пенсионных фондов формируются за счет

• Ответ: пенсионных взносов, инвестиционного дохода образуемого за счет инвестиционной деятельности, за минусом комиссионных вознаграждений накопительным пенсионным фондам и компаниям по управлению пенсионными активами негосударственных накопительных фондов

Вопрос 3. Виды негосударственных накопительных пенсионных фондов в Республике Казахстан согласно Закона РК «О пенсионном обеспечении»:

• Ответ: открытые и корпоративные

Вопрос 4. Какая функция государства на рынке ценных бумаг предполагает регулирование операций с иностранной валютой, золотом, мероприятия по стимулированию экспорта?

• Ответ: внешнеполитическая деятельность государства

Вопрос 5. У накопительного пенсионного фонда должен быть:

• Ответ: один банк кастодиан

Вопрос 6. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий формирование, хранение и ведение системы реестров держателей ценных бумаг:

• Ответ: регистратор

Вопрос 7. Государственное регулирование рынка ценных бумаг в РК осуществляется при помощи:

• Ответ: издания нормативных актов, лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг
• Ответ: организации системы по повышению профессионального и образовательного уровня
• Ответ: создания системы защиты прав инвесторов на рынке ценных бумаг
• Ответ: участников рынка ценных бумаг

Вопрос 8. Коммерческим кредитом называется — ...

• Ответ: кредит продавца покупателю

Вопрос 9. В соответствии с отечественным законодательством совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг и обращением финансовых инструментов представляет собой:

• Ответ: финансовый рынок

Вопрос 10. К функциям управляющих инвестиционным портфелем или пенсионными активами не относится:

• Ответ: организация системы обмена котировками ценных бумаг между ее клиентами

Вопрос 11. Финансовая, денежно-кредитная, промышленная, структурная и научно-техническая политика являются:

• Ответ: инструментами государственного регулирования

Вопрос 12. Финансовые показатели норм и требований, устанавливаемые уполномоченным органом, закрепленные законодательно, и подлежащие обязательному соблюдению финансовыми организациями:

• Ответ: пруденциальные нормативы

Вопрос 13. Какой принцип заключается в эволюционном планомерном характере его развития?

• Ответ: принцип преемственности в развитии системы регулирования рынка ценных бумаг

Вопрос 14. Подразделение Минфина РК, который в целях регулирования осуществляет государственную политику в вопросах приватизации государственной собственности, управление государственными паями, пакетами акций и акционерных обществ

• Ответ: Департамент по приватизации

Вопрос 15. Что является важным условием успешного функционирования рынка ценных бумаг?

• Ответ: эффективная система регулирования рынка ценных бумаг, охватывающая всех участников рынка

Вопрос 16. Институциональная структура кредитного рынка Казахстана представлена:

• Ответ: Коммерческими банками и государственными банками
• Ответ: Национальным Банком РК
• Ответ: Системой гарантирования ипотечного кредитования
• Ответ: Специализированными кредитными учреждениями

Вопрос 17. Элемент, являющийся основой валютного курса установленное в законодательном порядке соотношение между двумя валютами — это:

• Ответ: валютные паритет

Вопрос 18. В управлении и обслуживании инвестиционного фонда участвуют следующие организации:

• Ответ: управляющая компания, кастодиан, регистратор, аудитор, депозитарий

Вопрос 19. Специальные права заимствования у Международного валютного фонда, которые предназначались для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, сохранения стоимости национальных валют.

• Ответ: СДР

Вопрос 20. Организованная система торговли финансовыми инструментами различных сегментов финансового рынка:

• Ответ: финансовый рынок

Вопрос 21. Институциональная структура депозитного рынка Республики Казахстан представлена:

• Ответ: Коммерческими банками
• Ответ: Национальным банком Республики Казахстан
• Ответ: Сберегательно-депозитными учреждениями, не входящими в ССД
• Ответ: Системой страхования депозитов (ССД)

Вопрос 22. В каком инвестиционном фонде держатель паев инвестиционного фонда не вправе требовать от управляющей компании выкупа принадлежащих ему паев:

• Ответ: Закрытый паевой инвестиционный фонд

Вопрос 23. К какому типу инвесторов относится инвестор, вкладывающий свои средства в качественные ценные бумаги, преследуя цель безопасного вложения?

• Ответ: консервативному

Вопрос 24. Задачей государственного регулирования на первичном рынке является:

• Ответ: поддержание единых требований при выпуске финансовых инструментов в обращение и их регистрация

Вопрос 25. Какая функция государства на рынке ценных бумаг предполагает участие государства на рынке ценных бумаг в качестве субъекта экономических отношений и контроль за денежной массой?

• Ответ: воздействие государства на состояние рынка ценных бумаг через денежно-кредитную политику Центрального банка (Национального Банка)

Вопрос 26. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится регистрация выпусков эмиссионных ценных бумаг и контроль за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них?

• Ответ: прямому

Вопрос 27. Центральный банк страны, имеющий статус юридического лица, имущество которого полностью принадлежит государству:

• Ответ: Национальный банк

Вопрос 28. К задачам государственного регулирования на вторичном рынке не относится:

• Ответ: поддержание единых требований при выпуске финансовых инструментов в обращение и их регистрация

Вопрос 29. Упорядочение отношений, возникающих в процессе деятельности на нем всех его участников, а также осуществление операций между ними со стороны организаций, уполномоченных на эти действия, охватывает всех его участников, все виды деятельности и все виды операций:

• Ответ: государственное регулирование

Вопрос 30. Выпускаются национальными эмитентами в одной из иностранных валют и могут размещаться одновременно в нескольких странах.

• Ответ: еврооблигации

Вопрос 31. Какой принцип заключается в том, что вся система регулирования рынка (включая систему саморегулирования) создается государством?

• Ответ: принцип государственного регулирования рынка ценных бумаг

Вопрос 32. К финансовым институтам не относятся:

• Ответ: холдинги

Вопрос 33. Какие учреждения не относятся к финансовым посредникам:

• Ответ: холдинги

Вопрос 34. Государственное регулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:

• Ответ: уполномоченными органами государственной власти

Вопрос 35. Главным идеологом активного вмешательства государства в экономику является:

• Ответ: Джон Мейнард Кейнс

Вопрос 36. Данный фонд предоставляет держателю его пая право требовать от управляющей компании выкупа пая в случаях, на условиях и в порядке, установленных отечественным законодательством и правилами данного инвестиционного фонда, но не реже одного раза в две недели.

• Ответ: открытый паевой инвестиционный фонд

Вопрос 37. Механизм, с помощью которого устанавливаются взаимоотношения между хозяйствующими субъектами и населением, нуждающимся в финансовых средствах, а также между хозяйствующими субъектами и населением, которые их могут представить (одолжить) на определенных условиях

• Ответ: кредитный рынок

Вопрос 38. Какой государственный орган осуществляет эмиссию государственных ценных бумаг, а также регулирует финансовый рынок?

• Ответ: Министерство Финансов РК

Вопрос 39. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их сохранности и иную деятельность в соответствии с отечественным законодательством:

• Ответ: кастодиан

Вопрос 40. Методом прямого государственного регулирования финансового рынка является:

• Ответ: контроль за деятельностью профессиональных участников
• Ответ: лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
• Ответ: подготовка профессиональных кадров
• Ответ: разработка правил осуществления профессиональной деятельности

Вопрос 41. Ставка обязательных пенсионных взносов в Республике Казахстан устанавливается в размере

• Ответ: 10%

Вопрос 42. Предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг, являющаяся объектом государственного регулирования финансового рынка со стороны уполномоченных органов:

• Ответ: государственное предпринимательство на финансовом рынке

Вопрос 43. Андеррайтер (эмиссионный консорциум) вправе осуществлять размещение выпуска эмиссионных ценных бумаг следующими способами:

• Ответ: иные способы размещения выпуска эмиссионных ценных бумаг в соответствии с условиями договора, заключенного между эмитентом и андеррайтером (эмиссионным консорциумом)
• Ответ: способ "наилучших усилий", при котором андеррайтер (эмиссионный консорциум) обязуется приложить все возможные для него усилия по размещению выпуска эмиссионных ценных бумаг путем их предложения инвесторам
• Ответ: способ "твердых обязательств", при котором андеррайтер (эмиссионный консорциум) выкупает у эмитента весь выпуск эмиссионных ценных бумаг в целях их последующей продажи другим инвесторам

Вопрос 44. Игра на будущей цене валюты в целях получения максимального выигрыша от валютной сделки

• Ответ: валютная спекуляция

Вопрос 45. Совокупность экономических отношений, в которых участвуют различные страны, выступая в роли экспортеров капитала, его реципиентов или в сочетании этих ролей:

• Ответ: мировой финансовый рынок

Вопрос 46. Ставка добровольных пенсионных взносов в Республике Казахстан устанавливается в размере не более

• Ответ: 10%

Вопрос 47. Юридическое лицо, привлекающее средства с целью осуществления инвестиций:

• Ответ: институциональный инвестор

Вопрос 48. Данная валюта обращалась до 1999 года и базировалась на основе 12 валют ведущих стран Европы, входящих в ЕС. Она выступала как валютная единица в совместных фондах и международных валютно-кредитных финансовых организациях, как средство межгосударственных расчетов центральных банков ЕС при проведении валютной интервенций

• Ответ: ЭКЮ

Вопрос 49. Приказ кредитора — векселедателя (трассанта) заемщику (трассату) об уплате в срок указанной суммы денег третьему лицу (ремитенту):

• Ответ: переводной вексель

Вопрос 50. Паевой инвестиционный фонд:

• Ответ: не является юридическим лицом

Вопрос 51. Важной функцией какого государственного органа в области регулирования финансового рынка является финансовый контроль, обеспечение управления государственными пакетами акций?

• Ответ: Министерство Финансов РК

Вопрос 52. Единый орган, занимающийся контролем и надзором за финансовым рынком и его сегментами:

• Ответ: мегарегулятор финансового рынка

Вопрос 53. Какие задачи призваны решать органы государственного регулирования в соответствии с законом «О рынке ценных бумаг»:

• Ответ: запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без лицензии
• Ответ: лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
• Ответ: регистрация выпусков ценных эмиссионных бумаг и проспектов эмиссии и контроль над соблюдением эмитентами условий и обязательств
• Ответ: установление обязательных требований к деятельности элементов

Вопрос 54. Ежедневная двухразовая встреча пяти ведущих лондонских домов, осуществляющих операции с золотом, в ходе которой происходит установление ориентировочной цены золота, с учетом которой на рынках совершаются фактические сделки:

• Ответ: фиксинг

Вопрос 55. Субъект экономики (государство, компания или предприятие), выпускающее в обращение ценные бумаги, денежные знаки, платежно–расчетные документы:

• Ответ: эмитент

Вопрос 56. Методом косвенного государственного регулирования финансового рынка является:

• Ответ: осуществление денежно-кредитной политики государства
• Ответ: осуществление фискальной политики государства

Вопрос 57. Разновидность регулирования, которое основывается на выполнении законодательных и нормативных актов страны, обеспечивающих нормальное функционирование всех институтов рынка:

• Ответ: внешнее регулирование

Вопрос 58. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, обладающий лицензией на осуществление брокерско-дилерской деятельности и оказывающий услуги эмитенту по выпуску и размещению эмиссионных ценных бумаг:

• Ответ: андеррайтер

Вопрос 59. Общественное регулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:

• Ответ: через формирование общественного мнения

Вопрос 60. Регулирование отношений, складывающееся на финансовом рынке, осуществляемое уполномоченными органами государственной власти:

• Ответ: государственное регулирование

Вопрос 61. С точки зрения целей и способов регулирования деятельности участников финансового рынка различают следующие виды государственного регулирования:

• Ответ: саморегулирование и личное регулирование

Вопрос 62. Совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов:

• Ответ: денежно-кредитное регулирование

Вопрос 63. Основной задачей надзора за деятельностью финансовых институтов является:

• Ответ: содействие стабилизации финансовой системы

Вопрос 64. Валютные операции:

• Ответ: ввоз, пересылка и перевод в РК, а также вывоз, пересылка и перевод из РК валютных ценностей, национальной валюты, ценных бумаг и платежных документов, номинал которых выражен в национальной валюте, не имеющих номинала ценных бумаг, выпущенных резидентами
• Ответ: операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, а также использование валютных ценностей в качестве платежа

Вопрос 65. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится выявление и принятие мер по привлечению к ответственности лиц, нарушающих законодательство на финансовом рынке?

• Ответ: прямому

Вопрос 66. Подразделение Минфина РК, представляющее собой единую систему инспектирования, выполняя такие задачи, как контроль за соблюдением налогового законодательства.

• Ответ: Главная налоговая инспекция и его территориальные органы

Вопрос 67. Виды инвестиционных фондов в Республике Казахстан

• Ответ: акционерный фонд и паевой инвестиционный фонд

Вопрос 68. Что является главной задачей государственного регулирования?

• Ответ: обеспечение доверия инвесторов к рынку

Вопрос 69. В структуру мирового финансового рынка не входит:

• Ответ: международный рынок рабочей силы

Вопрос 70. Некоммерческая негосударственная организация, создаваемая профессиональными участниками на добровольной основе в форме ассоциации с целью предоставления и защиты их профессиональных интересов:

• Ответ: саморегулируемая организация

Вопрос 71. Регулирование финансового рынка, представляющее собой регулирование через общественное мнение:

• Ответ: общественное регулирование

Вопрос 72. Для эффективного регулирования финансового рынка необходимо руководствоваться следующими принципами, исключая:

• Ответ: гласность и разделение полномочий в создании нормативно-законодательных актов

Вопрос 73. Данный инвестиционный фонд не вправе вводить золотую акцию

• Ответ: акционерный инвестиционный фонд

Вопрос 74. Депозиты с фиксированной датой, преждевременное закрытие их ведет к штрафу, а вознаграждение по ним начисляется в зависимости от срока и величины вклада

• Ответ: срочные депозиты

Вопрос 75. Какой вид чека не существует?

• Ответ: переводной

Вопрос 76. Основная задача саморегулируемых организаций (СРО):

• Ответ: защита прав и интересов СРО и их клиентов
• Ответ: осуществление контроля и надзора
• Ответ: разрешение споров между членами СРО
• Ответ: установление единых стандартов

Вопрос 77. Представляет собой соотношение обмена двух денежных единиц или выражается как цена одной денежной единицы, выраженной в денежной единице другой страны.

• Ответ: валютный курс

Вопрос 78. В соответствии с Указом Президента в Республике Казахстан уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор за деятельностью на финансовом рынке является:

• Ответ: Национальный Банк РК

Вопрос 79. Какие страны используют метод регулирования, предполагающий прямое государственное взаимодействие путем административных запретов, ликвидаций, включения государственных чиновников в состав членов совета директоров участников фондового ранка. При этом устанавливается обязательное участие государственного капитала в совокупном акционерном капитале обществ?

• Ответ: США, Италия, Франция, Исландия

Вопрос 80. Акционерный инвестиционный фонд вправе выпускать и размещать:

• Ответ: простые акции

Вопрос 81. В соответствии с Законом РК наименьшая величина уставного капитала Народного акционерного общества:

• Ответ: 1000000 МРП

Вопрос 82. Юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг:

• Ответ: финансовая организация

Вопрос 83. Государственное регулирование на финансовом рынке в Казахстане осуществляют следующие органы государственной власти:

• Ответ: Аппарат Президента РК и Правительство РК
• Ответ: Государственным комитетом по антимонопольной политике
• Ответ: Министерством Юстиции:
• Ответ: Национальный банк РК и Министерство финансов РК

Вопрос 84. Регулирование отношений, складывающихся на финансовом рынке, осуществляемое Аппаратом Президента РК, Правительством РК, Национальным банком РК, Министерством финансов РК, Государственным комитетом по антимонопольной политике, Министерством Юстиции:

• Ответ: государственное регулирование

Вопрос 85. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится контроль за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг и применение соответствующих санкций за нарушение законодательства?

• Ответ: прямому

Вопрос 86. Для каких стран характерна модель, предполагающая широкое участие саморегулирующих организаций в процессе регулирования рынка ценных бумаг?

• Ответ: США и Япония

Вопрос 87. Юридическое лицо, которое в соответствии с отечественным законодательством осуществляет выпуск эмиссионных ценных бумаг:

• Ответ: эмитент

Вопрос 88. Какие органы участвуют в регулировании обращения государственных займов, а также покупают и продают ценные бумаги, выпущенные правительством Казахстана:

• Ответ: Национальный Банк РК и Министерство финансов РК

Вопрос 89. Какая модель регулирования предполагает отсутствие специализированного ведомства и возложения функций регулирования на органы с более широкой компетенцией?

• Ответ: децентрализованное регулирование

Вопрос 90. Регулирование финансового рынка, которое включает в себя торговую политику государства, управление валютным курсом, систему внешнеторговых тарифов, квот, лицензий:

• Ответ: внешнеэкономическое регулирование

Вопрос 91. Юридическое лицо, осуществляющее свою деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества и обладающее лицензией для работы на рынке ценных бумаг:

• Ответ: профессиональный участник рынка ценных бумаг

Вопрос 92. Орган государственного регулирования финансового рынка, который представляет интересы Казахстана в отношениях с центральными банками и финансово-кредитными учреждениями других стран:

• Ответ: Национальный банк

Вопрос 93. Совокупность активов, принадлежащих акционерному инвестиционному фонду или составляющих паевой инвестиционный фонд

• Ответ: активы инвестиционного фонда

Вопрос 94. Совокупность мероприятий, предпринимаемых правительством в денежно-кредитной сфере с целью регулирования экономики и обеспечения стабильности цен:

• Ответ: денежно-кредитная политика

Вопрос 95. Какой принцип предполагает равенство всех участников рынка ценных бумаг перед органами регулирования рынка ценных бумаг?

• Ответ: принцип равных возможностей

Вопрос 96. Участниками рынка аннуитетов являются:

• Ответ: страховые компании, пенсионные фонды

Вопрос 97. Какая модель регулирования, предполагает распределение полномочий по регулированию между центральным банком и централизованным органом государственного регулирования?

• Ответ: смешанное регулирование

Вопрос 98. Какой принцип предполагает гласное и конкурсное распределение государственной поддержки различных проектов на рынке ценных бумаг?

• Ответ: принцип равных возможностей

Вопрос 99. В каких странах мира максимально возможный объем полномочий передается саморегулирующим организациям, а за государством сохраняются основные контрольные вопросы:

• Ответ: в США, Великобритании и Японии

Вопрос 100. Физическое или юридическое лицо, страхующее имущество, заключающее со страховщиком договор личного страхования или страхования ответственности.

• Ответ: Страхователь

Вопрос 101. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по приему и передаче документов (информации) между своими клиентами:

• Ответ: трансфер-агент

Вопрос 102. Физическое или юридическое лицо, осуществляющее инвестиции в Республике Казахстан:

• Ответ: инвестор

Вопрос 103. Целями государственного регулирования не является:

• Ответ: посредничество при проведении финансовых операций

Вопрос 104. Соотношение спроса и предложения как по отдельным видам финансовых активов (акции какого-либо АО), так и по всей массе финансовых активов (акции, облигации), сложившееся в данный момент под влиянием различных факторов.

• Ответ: конъюнктура финансового рынка

Вопрос 105. Безналичные расчеты — это:

• Ответ: расчеты, осуществляемые без участия наличных денег, путем бухгалтерских записей по счетам предприятия, организаций. учреждений в банках

Вопрос 106. Целенаправленное воздействие государства на микро- и макроэкономические процессы развития экономики в целях поддержания её стабильности или изменения в нужном обществу направлении:

• Ответ: государственное регулирование

Вопрос 107. Регулирование финансового рынка, осуществляемое объединениями профессиональных участников рынка, призванное осуществлять защиту интересов участников рынка:

• Ответ: саморегулирование

Вопрос 108. Финансовые посредники в зависимости от целей и мотивов участия делятся на:

• Ответ: хеджеры и спекулянты

Вопрос 109. В какой стране мира регулирование финансового рынка является преимущественной функцией государства и лишь небольшую часть передают объединениям профессиональных участников финансового рынка:

• Ответ: в Германии
• Ответ: во Франции

Вопрос 110. Какая из стран является третьим мировым финансовым центром

• Ответ: Япония

Вопрос 111. Какой принцип предполагает запрет для государственных органов давать публичные оценки профессиональных участников рынка?

• Ответ: принцип равных возможностей

Вопрос 112. Инспектор, или агент по осмотру застрахованного имущества

• Ответ: сюрвейер

Вопрос 113. Объединение страховых компаний для совместного страхования определенных рисков, деятельность которого построена принципе сострахования.

• Ответ: страховой пул

Вопрос 114. Подразделение Минфина РК, который организует и самостоятельно проводит ревизии и проверки, контролирует исполнение бюджетов и внебюджетных фондов, организацию денежного обращения, государственного внутреннего и внешнего долгов, государственных резервов, предоставления налоговых льгот.

• Ответ: Комитет финансово-валютного контроля

Вопрос 115. Какие элементы должна включать система регулирования фондового рынка:

• Ответ: законодательную базу
• Ответ: профессиональную этику работы с ценными бумагами
• Ответ: процедуры: законодательные, регистрационные, лицензионные и надзорные
• Ответ: регулятивные органы, регулятивные функции

Вопрос 116. Собственный капитал накопительных пенсионных фондов образуется за счет:

• Ответ: вкладов учредителей и акционеров в уставный капитал; комиссионных вознаграждений, других источников, предусмотренных законодательством

Вопрос 117. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится лицензирование деятельности профессиональных участников, фондовых бирж, а также организаций, осуществляющих котировку и техническое обеспечение торговли финансовыми инструментами, обращающимися на внебиржевом рынке?

• Ответ: прямому

Вопрос 118. Данный фонд предоставляет держателю его пая право участия в общем собрании держателей паев данного фонда, а также на получение дивидендов по паю на условиях и в порядке, предусмотренных правилами фонда

• Ответ: Закрытый паевой инвестиционный фонд

Вопрос 119. Саморегулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:

• Ответ: ассоциациями профессиональных участников финансового рынка

Вопрос 120. Процесс государственного регулирования рынка ценных бумаг распространяется?

• Ответ: на первичный и вторичный рынки

Вопрос 121. Данный фонд не вправе выпускать и размещать иные финансовые инструменты кроме простых акций.

• Ответ: Акционерный инвестиционный фонд

Вопрос 122. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится организация системы по повышению профессионального и образовательного уровней участников финансового рынка?

• Ответ: прямому

Вопрос 123. По принципу возвратности финансовый рынок делится на:

• Ответ: рынок долговых обязательств и рынок собственности

Вопрос 124. Задачей какого государственного органа является управление государственным долгом?

• Ответ: Национальный Банк РК

Вопрос 125. Мегарегулятор финансового рынка — это:

• Ответ: единый орган, занимающийся контролем и надзором за финансовым рынком и его сегментами

Вопрос 126. Казахстанский фонд гарантирования вкладов физических лиц действует в Республике Казахстан с:

• Ответ: 2000 года

Вопрос 127. Коммерческий банк или финансовая организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций:

• Ответ: платежный агент

Вопрос 128. В какой стране функционирует классическая форма контрактных сбережений:

• Ответ: Германии

Вопрос 129. Именная эмиссионная ценная бумага бездокументарной формы выпуска, подтверждающая долю её собственника в инвестиционном фонде, право на получение денег, полученных от реализации активов инвестиционного фонда при прекращении его существования, а также иные права, связанные с особенностью деятельности фондов.

• Ответ: пай

Вопрос 130. Совокупность проводимых финансовых операций в иностранных валютах, осуществляемых между контрагентами то есть его участниками — это:

• Ответ: валютный рынок

Вопрос 131. Юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое правомочно осуществлять банковские операции на основании лицензии уполномоченного органа:

• Ответ: коммерческий банк

Вопрос 132. Деятельность инвестиционных фондов регулируется Законом «Об инвестиционных фондах в Республике Казахстан» от:

• Ответ: 2004 г

Вопрос 133. Саморегулируемая организация, объединяющая деятельность казахстанских организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами и отстаивающая их интересы перед уполномоченными органами:

• Ответ: ассоциация управляющих активами

Вопрос 134. По организационно-институциональному критерию методы государственного регулирования классифицируются на:

• Ответ: прямое и косвенное регулирование

Вопрос 135. Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется в соответствии с:

• Ответ: Законом Республики Казахстан «Об государственном регулировании и надзоре финансовых рынков и финансовых организаций» от 4 июля 2002 года

Вопрос 136. Письменное свидетельство банка-эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющее право вкладчика или его правопреемника на получение по истечении срока суммы вклада и процентов по нему. Он является видом доходной ценной бумаги, поэтому не может служить расчетным или платежным средством за проданные товары или услуги.

• Ответ: депозитный сертификат

Вопрос 137. Лицо, имеющее доступ к внутрифирменной информации:

• Ответ: инсайдер

Вопрос 138. В развитии каких финансовых рынков участвует Национальный банк:

• Ответ: кредитного
• Ответ: межбанковского
• Ответ: рынка государственных казначейских обязательств
• Ответ: рынка драгоценных металлов

Вопрос 139. Диверсификация — это:

• Ответ: размещение активов инвестиционного фонда в различные финансовые инструменты и иное имущество с целью снижения риска уменьшения их стоимости

Вопрос 140. Пенсионные активы накопительных пенсионных фондов хранятся и учитываются на счетах:

• Ответ: в банках — кастодианах

Вопрос 141. Разновидность регулирования, которое основано на принятых непосредственно участником рынка собственных нормативных документах: уставах, правилах, положениях, должностных инструкциях:

• Ответ: внутреннее регулирование

Вопрос 142. Назовите государственный уполномоченный орган регулированию и надзору за рынком ценных бумаг и защите прав и интересов акционеров, функционирующий на финансовом рынке до 2011 г.?

• Ответ: Агентство РК по регулированию и надзору финансовых рынков и финансовых организаций

Вопрос 143. Данный фонд предоставляет держателю его пая право требовать от управляющей компании выкупа пая в случаях, на условиях и в порядке, установленных настоящим Законом и правилами данного инвестиционного фонда но не реже одного раза в год.

• Ответ: интервальный паевой инвестиционный фонд

Вопрос 144. Определение валютного курса на основе избранных рыночных механизмов

• Ответ: валютная котировка

Вопрос 145. Государственные органы, осуществляющие регулирование и надзор финансового рынка и финансовых организаций:

• Ответ: уполномоченные органы государственной власти

Вопрос 146. На финансовом рынке различают следующие группы финансовых посредников:

• Ответ: депозитного, контрактно-страхового, инвестиционного типа

Вопрос 147. Объединение андеррайтеров, созданное на основе договора о совместной деятельности в целях оказания услуг эмитенту по выпуску и размещению эмиссионных ценных бумаг:

• Ответ: эмиссионный консорциум

Вопрос 148. Проверка, а также проведение мероприятий с целью проверки соблюдения норм и требований, закрепленных законодательно, с последующим вмешательством в деятельность субъектов экономики:

• Ответ: контроль

Вопрос 149. Финансовый рынок в зависимости от вида финансового актива делят на:

• Ответ: валютный рынок, рынок недвижимости, рынок золота
• Ответ: денежный и кредитный, рынок аннуитетов
• Ответ: рынок долговых обязательств

Вопрос 150. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится издание нормативных правовых актов, устанавливающих обязательные требования к деятельности субъектов финансового рынка?

• Ответ: прямому

Вопрос 151. Какая функция государства на рынке ценных бумаг предполагает расширение и свертывание политических контактов?

• Ответ: внешнеполитическая деятельность государства

Вопрос 152. Какие методы направлены на предупреждение финансовой несостоятельности объекта регулирования:

• Ответ: методы институционального регулирования

Вопрос 153. Какие методы составляют основу государственного регулирования, связанные с установлением правил совершения определенных действий для защиты прав и интересов инвесторов:

• Ответ: функциональные методы

Вопрос 154. Деньги выполняют функцию платежа если, ...

• Ответ: движение денег и товара не совпадает по времени

Вопрос 155. Эмитенты, инвесторы, инвестиционные посредники, брокеры, депозитарии являются участниками:

• Ответ: финансового рынка

Вопрос 156. Деятельность Пенсионных фондов регулируется Законом «О пенсионном обеспечении» от:

• Ответ: 1997

Вопрос 157. Учредителями саморегулируемой организации являются:

• Ответ: профессиональные участники

Вопрос 158. Регулирование финансового рынка, которое проводится государством через находящиеся в его распоряжении экономические рычаги, к которым относится налоговая политика, денежная политика, государственные капиталы государственная собственность и ресурсы внешнеэкономическая политика, а также внешнеэкономическая деятельность:

• Ответ: косвенное регулирование

Вопрос 159. Деньги, полученные в результате инвестирования пенсионных активов накопительных пенсионных фондов:

• Ответ: инвестиционный доход

Вопрос 160. Участниками финансового рынка являются:

• Ответ: брокеры
• Ответ: депозитарии
• Ответ: инвесторы
• Ответ: эмитенты

Вопрос 161. Ценные бумаги на предъявителя не требующих регистрации проспектов их эмиссий в национальных органах стран размещения, срок обращения составляет от 3 до 30 лет. Эти ценные бумаги не подпадают под жесткие национальные ограничения.

• Ответ: евробонды

Вопрос 162. Какие страны используют метод регулирования, основанный на политике полного вмешательства государства в дела фондового рынка в расчете на его саморегулирование?

• Ответ: Ирландия, Нидерланды, Португалия

Вопрос 163. Организационно-правовая форма функционирования накопительных пенсионных фондов:

• Ответ: акционерное общество

Вопрос 164. Суть данный операций состоит в том, что сам по себе обмен не главное для участника, то есть прибыль от такой операции для него не существенна. Обмен же на иностранную валюту осуществляется для получения прибыли на других рынках за счет продажи товаров это:

• Ответ: конверсионные операции

Вопрос 165. Саморегулируемая организация, объединяющая деятельность казахстанских регистраторов и отстаивающая их интересы перед уполномоченными органами:

• Ответ: казахстанская ассоциация реестродержателей

Вопрос 166. Государственный орган, осуществляющий регулирование и надзор за рынком ценных бумаг в Казахстане:

• Ответ: Национальный Банк РК

Вопрос 167. Важная государственная функция за соблюдением исполнительской дисциплины и правопорядка, за осуществлением правомерности каких-либо операций с целью защиты прав потребителей финансовых услуг и проведения комплекса превентивных мер:

• Ответ: надзор

Вопрос 168. Документ, определяющий перечень объектов инвестирования, цели, стратегии, условия и ограничения инвестиционной деятельности в отношении активов инвестиционного фонда на условиях хеджирования и диверсификации инвестиционного активов фонда

• Ответ: инвестиционная декларация

Вопрос 169. Методами государственного регулирования финансового рынка являются:

• Ответ: административное и экономическое регулирование

Вопрос 170. Основной целью котировочной организации внебиржевого рынка ценных бумаг является:

• Ответ: организация системы обмена котировками ценных бумаг между ее клиентами

Вопрос 171. Операции по купле-продаже иностранной валюте проводимой Центральным банком, с целью регулирования денежной массы в обращении

• Ответ: валютные интервенции

Вопрос 172. Какие страны используют метод регулирования, представляющие собой варьирование различных методов и средств в зависимости от конкретной ситуации?

• Ответ: Россия, Казахстан

Вопрос 173. Материальной базой и важным инструментом государственного регулирования являются:

• Ответ: государственная собственность
• Ответ: государственное предпринимательство

Вопрос 174. Какая модель регулирования, предусматривает наличие государственного ведомства, специализирующегося на регулировании отношений в сфере рынка ценных бумаг?

• Ответ: централизованное регулирование

Вопрос 175. Инвестор, не являющийся институциональным инвестором:

• Ответ: индивидуальный инвестор

Вопрос 176. Основными задачами государства в области развития системы регулирования рынка ценных бумаг является:

• Ответ: мониторинг финансового и финансовой организации в целях сохранения устойчивости финансовой системы
• Ответ: сосредоточение ресурсов надзора на областях финансового рынка, наиболее подверженных рискам, с целью поддержания финансовой стабильности
• Ответ: стимулирование внедрения современных технологий, обеспечения полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовой организации
• Ответ: установление стандартов деятельности финансовых организаций в целях сохранения устойчивости финансовой системы

Вопрос 177. Какие страны используют метод регулирования, допускающий вмешательства государства в сферу фиктивного капитала в ограниченных пределах. При этом превалируют косвенные пути воздействия и методы регулирования?

• Ответ: Бельгия, Дания, Япония

Вопрос 178. Данная валюта введена в 1999 году в операциях по валютному обмену. Коммерческие банки и финансовые организации ЕС будут пользоваться ею на валютных рынках.

• Ответ: ЕВРО

Вопрос 179. Орган государственного регулирования финансового рынка, который несет ответственность за функционирование денежно-кредитной сферы:

• Ответ: Национальный банк